深圳银控供应链,为银企搭建互惠互信桥梁

来源:财讯网 2020-11-12 20:11:58
众所周知,在产业链条中,是由一些规模较大的核心企业及其上下游众多的中小企业共同构成了整个生态链条,核心企业由于规模大、资金雄厚、具有品牌影响力从而占据了强有力的市场主导地位,而围绕着核心企业的上下游企业,多数为中小企业,甚至于有一些还是小微企业,他们多是围绕着核心企业进行相关供应链配套服务,或者核心企业的原材料供应商,或者是一些大厂的经销商,或者是一些工程项目的分包商,在产业链条中的位置就决定了他们在贸易中的不对等地位,往往卖给核心企业的货物,要经过很长的账期才能收回货款;但想要代理销售大厂家的货又要现款现货,甚至要打预付款才能拿到货。所以资金周转压力是当前限制中国广大中小企业发展的一个关键问题。中小微企业分担了核心企业的资金压力,但却并没有得到核心企业的信用背书,尽管在国家政策的指导下,很多银行也帮助这些中小企业提供资金支持,但受困于按照银行传统的风险偏好,这些中小微企业大多规模较小、又缺少等值的抵押物、企业信用数据又很碎片化,同时介于对于很多行业不熟悉以及银行关注的对象是单一的,无法将整个产业链条串联起来,所以中小企业与核心企业之间的经营数据也无法体现出价值为其增信,导致银行想帮又不敢帮,中小企业急需资金支持又到处碰壁。

面对上述困局,深圳银控供应链管理有限公司(以下简称“深圳银控供应链”)通过科学、专业、创新的供应链管理服务,联合银行机构打通产业链上下游,通过整个产业链条的信用来为单一中小企业进行背书增信,从而提高了中小企业自身的抗风险能力,通过多元化的供应链金融产品帮助中小微企业有效解决发展过程中遇到的资金压力问题。同时在风险管理上,深圳银控供应链创新提出对资金流、商流、物流、信息流进行整合,通过多维度的信息交叉,实现资金可管控、业务可操控、物流可监控的“四流三控”的管理模式,对整个供应链链条无缝对接及实时监控。最终达到中小企业融资便捷化,银行资金监管可视化,供应链监管操作标准化。为了让业务操作更便捷,风控管理更透明,信息数据可追溯,深圳银控供应链借助信息科技手段推出了可实现全流程线上操作的信息服务平台,有效解决了产业端及资金端不互信的问题,致力于打造“产业、金融、科技”三位一体的供应链新生态,实现多方共赢,为多方创造更大价值。

回顾供应链金融业务,从1.0阶段到4.0阶段的发展历程,不难总结出各阶段的应用劣势,仓储(单)质押融资服务的供应链金融1.0物权、真实性及货物变现能力较差;2.0的核心企业(1+N)授信模式对核心企业意愿、依托核心企业资质依赖较强;单纯应收账款和预付账款融资的3.0存在贸易的真实性问题;而4.0的互联网+供应链融资服务又伴随着合规、风险及真实性问题。在此基础上,深圳银控供应链率先推出了全新供应链5.0金融产品,根据适用对象的不同,为广大客户群体量身定制更专业更全面的产品方案,其中主要涵盖以下四项产品业务方案:

代理采购融资。该产品适用于流动资金或采购资金不足的企业,深圳银控供应链根据企业客户采购需求为企业提供资金进行定向采购,通过对采购货物的在途以及存储进行监管(指定仓储),客户根据销售计划还款提货(可分批提货),能够解决企业采购资金不足问题,助力企业扩大业务规模;

订单融资。订单融资是深圳银控供应链的热门产品,依据客户企业的销售合同“订单”,为企业提供资金进行定向采购生产,通过对采购货物的在途、仓储、支付进行监管,以及锁定回款账户的方式,解决企业因回款账期太长而造成采购资金不足的问题,帮助企业解决真实贸易下的资金缺口,提高资金流转效率;

应收账款质押融资。该产品适用于拥有大量可确权应收账款的核心企业供应商,深圳银控供应链根据客户企业与下游客户已形成的应收账款,经过确权后提供资金进行定向采购,通过对采购货物的在途以及存储进行监管,激活应收账款,解决企业采购资金不足的问题;

供应链全链条融资。深圳银控供应链会根据企业客户采购及销售的双向资金需求,为企业提供“垫资代采”+“订单融资”的全链条综合解决方案,不仅能够解决上游采购资金的不足,还能够解决下游销售账期的问题,适用于需要应对多渠道销售的企业。

深圳银控供应链积极响应国家号召,致力于深研供应链管控模式,以优化创新的供应链风控体系,丰富多元的供应链金融解决方案,不断为中小微企业提供优质的、新型的供应链金融服务,不仅有效帮助中小微企业解决经营的困境,助力企业的长期发展,更在企业与银行、机构之间搭建了一座互惠互信的桥梁。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

标签:

相关新闻