观速讯丨实施犯罪11年！河南新财富背后到底是何方神圣？储户损失谁来买单？

来源：金融投资报 2022-06-21 15:45:38

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实施犯罪11年！河南新财富背后到底是何方神圣？储户损失谁来买单？

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备受瞩目的河南村镇银行系列事件有了新进展。

日前，河南许昌市公安局通报称，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。

与此同时，河南省地方金融监管局官网公告称，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明。

那么，河南新财富背后到底是何方神圣？

新财富集团背后的操盘手

从许昌市公安局的通报中，或许能从中窥见冰山一角。

通报明确指出，现初步查明， 2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。

天眼查显示，河南新财富集团投资控股有限公司，成立于2011年7月19日，注册资本为11600万人民币，法定代表人为余泽峰，目前经营状态为注销。

股权结构图显示，余泽峰、林恒森，分别持股80%、20%，并没有通报中的“吕某”。

据第一财经报道，吕某真名叫吕奕，1974年生人，老家是河南南阳，但国籍是塞浦路斯。

吕奕是新财富集团的实际控制人，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

金融投资报记者多方周折联系到一位曾在河南做煤矿生意的黄志鑫（化），据其回忆，2010年起，河南煤矿开始兼并整合，那时他所拥有的小煤矿就与省属大企业签了意向协议。“之后我们确定在贵州毕节发展，资金缺口有点大，银行贷款很困难， 当时河南信贷市场就有人给我推荐吕总，说他能量很大资金雄厚，关系也比较深，和不少银行都有往来。”

不过，黄志鑫并不能确认当时的“吕总”就是新财富的”吕奕”，因为没有见过面：“那时我们几个合伙人到处找钱，又听说了这个吕总一些不大好的传言，就不了了之。后来我们基本都在毕节，没关心了。”

值得关注的是，从明面资料看，无论是新财富集团，还是最近舆论缠身的禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行等银行的股东名单中，皆没有出现吕奕的名字。

“如果这个吕总就是新财富的实控人，明面上找不到他的痕迹，那就说明新财富集团以及那些银行股份要么就是代持要么就是马甲，或是通过层层结构穿透持股，这其实挺常见的。”黄志鑫坦言。

据第一财经，一份来自郑州市中级人民法院的刑事判决书显示，吕奕曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续为获取更多贷款，又行贿2300多万。

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